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🏢 리츠 투자, 왜 다시 주목받고 있을까?
부동산 시장은 금리, 경기, 세제에 따라 예측이 어려운 분야입니다.
하지만 최근 몇 년 사이 ‘리츠(REITs)’ 투자에 대한 관심이 급증하고 있습니다.
소액으로도 부동산 수익을 얻을 수 있다는 장점 때문이죠.
이번 글에서는 리츠의 개념, 투자 시 고려할 장단점,
투자자들이 자주 묻는 궁금증까지 정리해드립니다.
안정성과 수익성 사이에서 고민 중인 분들이라면 끝까지 읽어보세요!
🔎 집 안 사고 월세 받는 리츠(REITs) 란?
REITs (Real Estate Investment Trusts)는
여러 투자자로부터 자금을 모아 부동산에 투자하고, 그 수익을 배당하는 투자신탁 상품입니다.
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주식처럼 거래소에서 사고팔 수 있음
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상업용 빌딩, 물류센터, 호텔, 임대주택 등 다양한 부동산에 간접 투자 가능
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일반 투자자도 소액으로 참여 가능
📊 리츠(REITs) 투자 장단점
| 구분 | 장점 | 단점 |
|---|---|---|
| 투자 접근성 | 소액으로 가능, 주식처럼 쉽게 거래 가능 | 가격 변동성 존재, 거래세 발생 가능 |
| 유동성 | 언제든 매도 가능 (상장 리츠 기준) | 시장 상황 따라 거래량이 적을 수 있음 |
| 수익성 | 배당 수익률이 정기예금보다 높은 경우 많음 | 부동산 경기 하락 시 수익률 감소 가능성 |
| 분산투자 효과 | 여러 부동산에 간접 투자로 리스크 분산 | 내가 직접 매물 고를 수 없음 |
💸 리츠 투자 시 세제 혜택 비교
| 구분 | 일반 투자 (세제 혜택 없음) | 리츠 투자 (세제 혜택 적용) |
|---|---|---|
| 배당소득세율 | 15.4% | 9.9% (분리과세, 2026년까지) |
| 연 8% 배당수익률 실수령액 | 6.8% | 7.2% |
| 법인세 | 과세 | 배당 90% 이상 시 면제 |
| 절세형 계좌 활용 | 불가 | 가능, 배당소득세 이연·감면 |
🏗️ 국내 리츠 투자 상품 구분
✅ 직접 투자: 상장 리츠
| 종목명 | 투자 자산 | 특징 |
|---|---|---|
| 신한알파리츠 | 오피스 빌딩, 산업용 부동산 | 안정적 배당 수익 추구 |
| 롯데리츠 | 롯데 계열 유통매장 | 리테일 기반 안정성 보유 |
| SK리츠 | 오피스, 물류센터 | 성장성과 배당 확대 기대 |
| ESR켄달스퀘어리츠 | 물류센터 특화 | 물류 인프라 특화, 성장 부각 |
| 대신밸류리츠 | 프라임 오피스 | 2025년 상장 예정 |
📦 간접 투자: 리츠 ETF
리츠 ETF는 여러 상장 리츠에 분산 투자할 수 있도록 구성된 상장지수펀드입니다.
소액으로 다양한 리츠 자산에 분산 투자할 수 있다는 점이 큰 장점입니다.
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KODEX 한국부동산리츠인프라 ETF
→ 국내 주요 리츠 및 인프라 자산에 투자하며, 월 배당 상품으로 인기가 높습니다.
ETF는 하나의 ETF로 수십 개 리츠를 동시에 보유하기 때문에
리스크 분산과 배당 안정성 측면에서 유리한 투자수단입니다.
🧓 퇴직연금·연금계좌를 통한 리츠 투자
이 경우, 배당소득세 이연·비과세 혜택을 받을 수 있어 장기 투자에 매우 유리합니다.
❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 리츠는 어떤 부동산에 투자하나요?
→ 상업용 빌딩, 물류창고, 리테일 매장, 오피스텔, 호텔 등 다양합니다.
Q2. ETF와 리츠는 뭐가 다른가요?
→ 리츠는 부동산 수익을 배당하는 투자 신탁입니다.
Q3. 수익은 어떻게 발생하나요?
→ 대부분 배당수익 형태로 분기별 또는 반기별 배당금을 받습니다.
Q4. 리츠 투자 시 세금은 어떻게 되나요?
→ 일반 배당소득세(15.4%)가 적용되며, 상황에 따라 분리과세 선택 가능성도 있습니다.
Q5. 리츠는 어디서 살 수 있나요?
→ HTS/MTS에서 주식처럼 거래 가능하며, 비상장 리츠는 금융기관 가입 필요